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中國(guó)銀行松原分行4宗違法遭罰 臨時(shí)存款賬戶超期使用
央行官網(wǎng)12月27日披露的“(松銀)罰字[2019]第1號(hào)”顯示，中國(guó)銀行股份有限公司松原分行存在以下違法行為：1.客戶身份資料和交易記錄保存違反規(guī)定。2.臨時(shí)存款賬戶超期使用。3.發(fā)現(xiàn)不宜流通人民幣5張。4.漏歸“農(nóng)村企業(yè)貸款”3戶，涉農(nóng)貸款項(xiàng)目錯(cuò)歸。
2019年12月23日，中國(guó)人民銀行松原市中心支行根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)中國(guó)銀行松原分行處以15萬(wàn)元罰款;對(duì)中國(guó)銀行松原分行對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)違法行為的直接責(zé)任人劉穎、李春雨分別處以0.4萬(wàn)元罰款。中國(guó)人民銀行松原市中心支行按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定，對(duì)中國(guó)銀行松原分行處0.5萬(wàn)元罰款。中國(guó)人民銀行松原市中心支行按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十二條規(guī)定，對(duì)中國(guó)銀行松原分行處0.3萬(wàn)元罰款。
《反洗錢法》第三十二條規(guī)定：
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：
銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：
(一)提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。
(二)開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。
(三)違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
(四)為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
(五)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。
(六)超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。
銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十二條規(guī)定：
辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處1000元以上5000元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。
以下為處罰原文：
