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天津銀行上海分行7.8億票據(jù)案：團(tuán)伙作案“里應(yīng)外合” 前員工被判入獄15年
真相大白!
天津銀行上海分行爆發(fā)的7.8億票據(jù)案真相大白，系員工與外部人員相互勾結(jié)。
3月5日，裁判文書(shū)披露上海法院的一紙判決，對(duì)天津銀行上海分行前員工張某夏決定執(zhí)行有期徒刑15年，對(duì)同案主要人員呂亮判處有期徒刑19年。
判決書(shū)顯示，包括張某夏、呂亮在內(nèi)，伙同作案的其余6名人員全部為“80后”，均被判處有期徒刑3年不等。
瞄準(zhǔn)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 團(tuán)伙作案“里應(yīng)外合”
2016年4月8日午間，天津銀行在港交所發(fā)布公告稱(chēng)，上海分行票據(jù)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)發(fā)生一起風(fēng)險(xiǎn)事件，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為7.86億元人民幣。目前公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤９娣Q(chēng)，銀行正積極配合偵辦工作，最大限度保證資金安全。
從判決書(shū)中了解到，涉及的7.8億元資金已無(wú)法收回。
經(jīng)法院審理查明，2014年6月起，被告人張某夏在天津銀行上海分行同業(yè)業(yè)務(wù)部(后變更為天津銀行同業(yè)市場(chǎng)部上海營(yíng)銷(xiāo)分部)任職，具體負(fù)責(zé)經(jīng)辦該行銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)。
經(jīng)人介紹，張某夏認(rèn)識(shí)了被告人呂亮，2015年7、8月間，雙方約定合作開(kāi)展無(wú)需提供真實(shí)票據(jù)的所謂“不見(jiàn)票銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”，以套取銀行資金用于營(yíng)利活動(dòng)。
據(jù)了解，所謂的“不見(jiàn)票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)”是指呂亮一方?jīng)]有真實(shí)票據(jù)或者已將票據(jù)做了“一票二賣(mài)”，在形式上僅向銀行提供票據(jù)清單和跟單資料，以此套取或者說(shuō)騙取銀行資金使用。開(kāi)展這種業(yè)務(wù)除了需要尋找出資銀行外，還需要尋找銀行同業(yè)賬戶(hù)以及過(guò)橋銀行等。
此后，呂亮等人聯(lián)系到上海禾丞金融信息服務(wù)有限公司，由禾丞金融主要負(fù)責(zé)提供銀行同業(yè)賬戶(hù)、過(guò)橋銀行及票據(jù)清單等。
共套取資金數(shù)十億 曾表示不償還要“掉腦袋”
同年10月16日，張某夏利用上述職務(wù)便利，在銀行承兌匯票回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，使用虛假的銀行承兌匯票將天津銀行上海分行資金9億余元挪給呂亮等人用于營(yíng)利活動(dòng)。2016年1月13日，因上述業(yè)務(wù)臨近回購(gòu)期，張某夏再次利用上述職務(wù)便利，在銀行承兌匯票回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，使用同樣手法將天津銀行上海分行資金9億余元挪給呂亮等人，用于支付前筆業(yè)務(wù)的到期回購(gòu)款。
出具的《司法鑒定意見(jiàn)書(shū)》證實(shí)：2015年10月16日，來(lái)自天津銀行上海分行的9.74億余元資金經(jīng)通榆縣農(nóng)信聯(lián)社賬戶(hù)流入禾丞金融公司及同案人魯某控制的賬戶(hù)，其中有4.08億元資金進(jìn)入魯某控制的賬戶(hù);
2016年1月13日，來(lái)自天津銀行上海分行的9.9億余元資金經(jīng)重慶銀行西安分行賬戶(hù)流入禾丞公司控制的賬戶(hù)，次日又返回重慶銀行西安分行賬戶(hù)。
據(jù)魯某供述：套取出來(lái)的這些資金，主要用于償還債務(wù)、經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)以及期貨投資等。
2016年3月份，一筆來(lái)自天津銀行的9.8億元資金需要償還，呂亮告訴魯某這些錢(qián)是用空的票據(jù)清單從銀行套出來(lái)的，如果不能按期償還是要“掉腦袋”的。由于魯某在投資期貨和經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生大量虧損，最終致使銀行資金無(wú)法歸還。
至案發(fā)，共造成天津銀行上海分行約7.8億元資金無(wú)法收回。
送好處費(fèi)逾千萬(wàn) 被判入獄19年
動(dòng)輒上億元資金被套取出來(lái)使用，自然也少不了“好處費(fèi)”。經(jīng)法院查明，張某夏并先后收受呂亮給予的好處費(fèi)共計(jì)1114萬(wàn)元，呂亮還送給利益人周某500萬(wàn)元。
上海市第二中級(jí)人民法院認(rèn)為，從資金使用環(huán)節(jié)來(lái)看，上述被告人套取銀行資金，不僅要支付大量的利息、手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等，具有較高的資金成本消耗，而且還將資金用于高消費(fèi)、歸還自身債務(wù)以及用于各類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)投資等，具有隨意性、揮霍性使用銀行資金的特征。
上述被告人騙取銀行資金，并最終造成銀行7.8億元損失，故上述被告人的行為均構(gòu)成詐騙罪的共犯，且數(shù)額特別巨大。法院一審判決：
一、被告單位上海禾丞金融信息服務(wù)有限公司犯單位行賄罪，判處罰金人民幣50萬(wàn)元。
二、被告人張某夏犯挪用資金罪、犯非國(guó)家工作人員受賄罪，決定執(zhí)行有期徒刑15年，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣100萬(wàn)元。
三、被告人呂亮犯詐騙罪、犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，決定執(zhí)行有期徒刑19年，剝奪政治權(quán)利5年,并處罰金人民幣300萬(wàn)元。
2019年12月，上海市高級(jí)人民法院對(duì)該案維持原判。
