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工行咸陽分行幫助企業(yè)有效防范電信詐騙風(fēng)險 確保客戶資金安全
工行陜西省咸陽分行堅持把服務(wù)小微企業(yè)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展延伸到企業(yè)財務(wù)管理的全過程，近日，在針對年初為一小微企業(yè)發(fā)放的250萬元紓困貸款開展貸后管理時，敏銳地甄別出一起偽裝企業(yè)實(shí)際控制人誘騙財務(wù)人員的電信詐騙行為，幫助企業(yè)有效防范了一起電信詐騙風(fēng)險，受到了企業(yè)的稱贊。
該行客戶經(jīng)理在進(jìn)行貸后管理檢查時發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)疑似受到電信詐騙，可能面臨較大資金損失，于是及時聯(lián)系企業(yè)相關(guān)人員，提出疑慮，并第一時間上門了解情況，開展盡職調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)電信詐騙嫌疑人采取QQ建群方式，偽裝成企業(yè)實(shí)際控制人，誘騙企業(yè)財務(wù)人員為指定賬戶打款80萬元。根據(jù)掌握的情況，客戶經(jīng)理協(xié)助企業(yè)立即向公安機(jī)關(guān)報案、取證，及時化解了一起詐騙風(fēng)險，為企業(yè)挽回了資金損失。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)犯罪嫌疑人的作案手法和企業(yè)內(nèi)部財務(wù)管理漏洞，現(xiàn)場向企業(yè)財務(wù)人員普及電信詐騙的識別與防范方法，建議企業(yè)財務(wù)人員提高防范詐騙意識，加強(qiáng)財務(wù)往來信息核實(shí)，認(rèn)真落實(shí)網(wǎng)銀雙人操作規(guī)定，在進(jìn)行資金支付時必須基于真實(shí)交易背景，嚴(yán)格查驗(yàn)相關(guān)合同和發(fā)票，確保資金往來安全。
隨后根據(jù)企業(yè)的整改落實(shí)及經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀，承諾對該企業(yè)免于降低信用等級和抽貸斷貸處理，企業(yè)負(fù)責(zé)人激動地說：“謝謝工行人，感謝你們真誠細(xì)心的服務(wù)與有力支持!”
