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三部門出臺意見嚴打P2P平臺非法集資 認定標準明確
P2P平臺是否非法集資認定標準明確
去年非法集資涉案金額同比增115% 三部門出臺意見“嚴打”
1月30日，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》(以下簡稱《意見》)正式印發(fā)施行。業(yè)內(nèi)人士表示，《意見》的出臺對非法集資違法犯罪執(zhí)法司法中反映突出的諸多問題作了相應規(guī)定，有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度。一段時間以來，非法集資犯罪案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，《意見》也將在打擊非法集資違法犯罪活動和防范金融風險中發(fā)揮重要作用。
據(jù)了解，最高人民法院曾于2010年出臺《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，“兩高”、公安部于2014年聯(lián)合印發(fā)《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，明確了非法集資犯罪的有關法律適用問題，發(fā)揮了積極作用。但一段時間以來，非法集資犯罪案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)。30日，最高檢召開的新聞發(fā)布會上，最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰介紹稱，2018年，全國公安機關共立非法集資案件1萬余起、同比上升22%;涉案金額約3000億元、同比上升115%，波及全國各個省區(qū)市。重大案件多發(fā)，2018年，平均案值達2800余萬元、同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元，不法分子將非法集資款用于還本付息、支付運營費用等，造成群眾巨大損失無法挽回。從發(fā)案領域看，商品營銷、房產(chǎn)投資、教育培訓等傳統(tǒng)領域仍時有案件發(fā)生，但網(wǎng)絡借貸、投資理財、私募股權、養(yǎng)老服務等新興領域已成為“重災區(qū)”。
針對“如何區(qū)分P2P平臺是否涉嫌非法集資犯罪”這一問題，缐杰明確表示，區(qū)分P2P平臺業(yè)務是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的“非法性”特征。P2P平臺如違反國家金融管理法律法規(guī)中的禁止性規(guī)定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。
一位法律界人士對記者表示，以前針對非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，相關部門沒有形成一個統(tǒng)一的案件辦理意見，以至于在辦案過程中出現(xiàn)了一些問題，而新出臺的《意見》對一些關鍵問題予以明確，有利于執(zhí)法的統(tǒng)一性，也有利于金融市場的良性發(fā)展。
